ਬੈਕਿੰਗ ਐਕਟ

0
1255

ਤੇ ਬੈਕਿੰਗ ਐਕਟ (ਕੇ ਡਬਲਿਊ ਜੀ) ਇੱਕ ਜਰਮਨ ਕਾਨੂੰਨ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਬਜ਼ਾਰ ਨਿਯਮ ਅਤੇ ਕਰੈਡਿਟ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਨਿਯਮ ਹੈ.

ਜਰਮਨ ਬੈਕਿੰਗ ਐਕਟ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਅਦਾਰੇ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਅਦਾਰੇ ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ (ਦੇਖੋ. 1 ਪੈਰਾ §. 1 1 ਸ, ਪੈਰਾ. 1a S.1, ਪੈਰਾ. 1b).

ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾ ਦਾ ਮੁੱਖ ਉਦੇਸ਼ ਇਹ ਹੈ:

- ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਆਰਥਿਕਤਾ ਦੀ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲਤਾ ਦੀ ਸੰਭਾਲ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ
- ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਲੈਣਦਾਰਾਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ

ਖਾਸ ਕਰਕੇ, § 6 KWG ਹੈ, ਜੋ ਕਿ BaFin ਦੇ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ (BaFin) ਵਿਚ ਲੱਗਦਾ ਹੈ. BaFin ਇਸ § ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਇਸ ਲਈ-ਕਹਿੰਦੇ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਗਰਾਨੀ ਲਈ 6 ਪੈਰਾ. 1 ਅਨੁਸਾਰ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਅਦਾਰੇ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਫਰੇਮ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਕਸਰਤ ਕਰਨ ਦੀ ਹੈ, Finanzleistungs- ਵਿਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਰਸਯੋਗ ਹਾਲਤ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਲਈ ਬੈਕਿੰਗ ਲੈਣ ਜ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਦੀ ਸਹੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪੂਰੇ ਅਰਥਚਾਰੇ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਦੀ ਮੌਜੂਦਗੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ.
ਪਰ, ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੇ ਇਸ ਕਿਸਮ ਦੇ ਲਈ ਸਿਰਫ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਖਪਤਕਾਰ ਜ ਲੈਣਦਾਰ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਲਈ ਹੈ, ਨਾ ਬਾਹਰ ਹੀ ਹੈ, ਪਰ ਉਹ ਆਪਣੇ ਆਮ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਅਦਾਰੇ ਦੇ ਕੰਮ ਕਾਜ ਵਿਚ ਆਮ ਜਨਤਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਵਿੱਚ ਸਭ ਲੈਣਦਾਰ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਲਈ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਹੈ. ਬੈਂਕਿੰਗ ਐਕਟ ਨੂੰ ਜਰਮਨੀ ਦੇ 1934 ਦੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੰਕਟ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀ ਉੱਤਰ ਵਜੋਂ ਗੋਪਰਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਬਾਅਦ ਆਪਣੇ ਪਹਿਲੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇਸਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ.

ਬੈਂਕਿੰਗ ਐਕਟ ਅਤੇ ਪੂਰਕ ਨਿਯਮਾਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਤੇ ਪ੍ਰਤੀਬੰਧਿਤ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਲਗਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਖਾਸ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਸੀਮਿਤ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ. ਇਹ ਨਿਯਮ ਸੀਮਤ ਖਤਰੇ ਦੇ ਪ੍ਰਕਾਰ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ:

ਮੂਲ ਜੋਖਮ:
- § 10 KWG; ਆਪਣੇ ਪੈਸਿਆਂ ਨਾਲ ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰ ਦੇ ਮੂਲ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਨ ਕਰਨਾ (ਸੌਲਵੇਂਸੀ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ)
- §§ 13, 14 ਕੇ ਡਬਲਿਊ ਜੀ; ਵੱਡੇ ਲੋਨ ਅਤੇ ਲੱਖ ਡਾਲਰ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ

ਬਜ਼ਾਰ ਜੋਖਮ:
- § 10 KWG; ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ (ਸੰਪੱਤੀ ਰੇਗੂਲੇਸ਼ਨ) ਦੇ ਨਾਲ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਮਾਰਕੀਟ ਮੁੱਲ ਜੋਖਮ

ਤਰਲਤਾ ਨੂੰ ਖਤਰਾ ਹੈ:
- § 11 KWG (ਤਰਲਤਾ ਨਿਯਮ ਦੁਆਰਾ ਦਰਸਾਈ ਗਈ)

ਅਪਰੇਸ਼ਨਲ ਜੋਖਮ:
- § 10 KWG; ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਰਾਹੀਂ ਸੰਚਾਲਨ ਸੰਬੰਧੀ ਜੋਖਮ (ਸਾਲਵੇਸ਼ਨ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ)
- § 13 ਪੈਰਾ. 2 KWG; ਵੱਡੇ ਐਕਸਪੋਜਰ
-ਅਤੇ 15, 17 KWG; ਅੰਗ ਕ੍ਰੈਡਿਟ
-§ 18 KWG; ਆਰਥਿਕ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ
-§ 25a KWG; ਸੰਗਠਨ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ (ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਿਰਿੰਗ, §§ 25b ਤੋਂ 25i KWG)
- § 25a KWG ਦੇ ਕੰcretਟੀਕਰਨ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਮੈਰੀਕਿਸ
-ਜ 32 ਪੈਰਾ 1 KWG; ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ

ਜਾਣਕਾਰੀ ਜੋਖਮ:
- § 23 KWG; ਵਿਗਿਆਪਨ ਤੇ ਪਾਬੰਦੀ
- §23 ਇੱਕ ਕੇ ਡਬਲਿਊ ਜੀ; ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਗਾਰੰਟੀ
-ਅਤੇ 39, 40 KWG; ਡਿਜ਼ਾਈਨਜ਼ ਸਪਾਰਕੇਸ਼, ਬੈਂਕ, ਬੈਂਂਕਅਰ, ਵੋਲਕਸਬੈਂਕ

ਕਾਨੂੰਨ

ਬੈਂਕਿੰਗ ਐਕਟ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਾਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਦੁਆਰਾ ਬੁੰਡੇਬੈਂਕ ਅਤੇ ਬੈਨਫ਼ਿਨ ਬੈਂਕਾਂ ਤੋਂ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਤੇ ਸਿੱਧਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਮਿਲਦਾ ਹੈ.
ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਨਿਰੀਖਣ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਆਉਦੀ ਹੈ:

ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਆਮ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ:
- § 44 ਕੇ ਡਬਲਿਊ ਜੀ
ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਤੇ ਆਡਿਟ: ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮੌਕੇ ਦੇ ਬਗੈਰ, ਸਾਰੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਮਲਿਆਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇਣ ਲਈ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਆਮ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਹੈ.

ਸਹਾਇਤਾ ਦੇ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ
- § 10 ਕੇ ਡਬਲਿਊ ਜੀ ਨੂੰ ਸਾਲਵੇਸੀ ਆਰਡੀਨੈਂਸ ਦੇ ਨਾਲ ਮਿਲਕੇ: ਇਹ ਹਿਸਾਬ ਸਭ ਕਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਉਚਿਤ ਨਿਰਧਾਰਨ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ. ਇੱਕ ਮਾਸਿਕ ਕੁਲ ਕੋਡ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ. ਬੈਂਕ ਮਾਡਲ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਅਤੇ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਲਈ ਇਹ ਵੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ.

ਤਰਲਤਾ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ

§ 11 KWG ਤਰਲਤਾ ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ ਮਿਲਕੇ: ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਤਰਲਤਾ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਤਰਲਤਾ ਚਿੱਤਰ ਦੀ ਤਿਆਰੀ ਨਾਲ ਦਰਸਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ

ਵੱਡੇ ਐਸਪੋਜਰਜ਼

- §§ 13, 13a, 13b ਕੇ ਡਬਲਿਊ ਜੀ: ਵੱਡੇ ਉਧਾਰ: ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਹਰ ਇਕ ਤਿਮਾਹੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਵੱਡੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਵੱਡੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਦੀ ਹੱਦ ਲਈ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਦਾ ਸਮਾਂ ਸਿਰਫ BaFin ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਦੇ ਨਾਲ ਵੱਧ ਸਕਦਾ ਹੈ ਵੱਡੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਦੀ ਹੱਦ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਾਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਵਾਧੂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਵੱਡੀਆਂ-ਵੱਡੀਆਂ ਉਧਾਰਾਂ 'ਤੇ ਅਗਲੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਗੋਰਸ- ਅੰਡਰ ਮਲੀਨੀਕੇਕੇਟਿਟਵਰਡਰੋਡਿੰਗ (ਗਰੋਮਈਕੇਵੀ) ਵਿਚ ਨਿਯਮਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.

ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ ਖਾਤੇ

- § 25 KWG: ਡਾਇਸ਼ ਬੁੰਡੇਬੈਂਕ ਨੂੰ ਮਾਸਿਕ ਬੈਲੈਂਸ ਸ਼ੀਟ ਅੰਕੜੇ (ਮਾਸਿਕ ਭੁਗਤਾਨ) ਨੂੰ BaFin ਦੁਆਰਾ ਅਮਲ ਵਿੱਚ ਲਿਆਉਣਾ ਹੈ.

- § 26 KWG: ਵਿੱਤੀ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ, ਆਡਿਟ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਪੇਸ਼ ਕਰਨਾ

ਸਬੰਧਤ ਲਿੰਕ:

ਅਜੇ ਕੋਈ ਵੋਟ ਨਹੀਂ.
ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਉਡੀਕ ਕਰੋ ...